Чи є гроші збереженою кількістю?

Вибачте наївне питання, але я досить обмежене розуміння економіки, і це питання мене турбує, оскільки мій вчитель економічної школи не міг відповісти на нього задовільно багато років тому. Це також питання, яке є необхідною умовою для багатьох інших у мене.

Чи є гроші збереженою кількістю в тому ж сенсі, як ми зберегли величини у фізиці (наприклад, енергія)?

У щоденних операціях, з якими я маю досвід, явно так і є. Якщо я куплю щось у Джо і дам йому 10 доларів , у мене буде 10 доларів менше, а у нього - 10 доларів більше. Але загальна сума у ​​нас разом не змінилася.

Це стосується всіх операцій? Якщо ні, то коли це порушується? У яких ситуаціях створюються гроші, а коли вони зникають (крім фізичного знищення паперових грошей)?

Потім це призводить до тісно пов'язаного питання: Де я можу дізнатися, скільки коштує дана валюта? Скільки доларів існує в цілому, якщо поєднати долари, якими володіє кожен у світі?

Якщо це питання вважатимуться занадто базовим, я вдячний би підказати, де математично налаштована людина може прочитати цю тему.

Основні гроші можна розглядати як "збережену кількість" у подібному / аналогічному сенсі, який ми маємо у фізиці, за певних кваліфікацій та обмежень.

Я підкреслюю, що ми говоримо про номінальну вартість грошей, яка є незаперечною кількістю та законним платежем (поняття "реальна" вартість - це орієнтовна вартість, а отже, є предметом розбіжностей тощо)

Тоді, якщо ми виключаємо
1) Центральний банк / уряд, який має повноваження закону
2) Комерційна банківська система стосовно транзакцій, пов'язаних із прийняттям або поверненням позик
3) Дії, які просто знищують фізичного перевізника (скажімо, спалюють папір рахунок)

... тоді транзакції не змінюють кількість номінальних грошей , і в цьому сенсі зберігається номінальна вартість / кількість грошей.

Ми виключаємо 1), оскільки центральний банк / уряд за законом мають право створювати нові гроші (і знищувати наявні гроші, наприклад, "скорочуючи нулі" після епізоду гіперінфляції).

Ми виключаємо 2), оскільки комерційні банки створюють гроші за системою "дробового резервного банкінгу", тоді як гроші знищуються щоразу, коли позика погашається (частина, що стосується основної суми, а не відсотків). ОП повинна задати інше питання, якщо ОП хоче знати про це.

Ми виключаємо 3), оскільки можемо стверджувати, що це не «нормальні економічні операції».

Отже система, в якій номінальні гроші можна вважати «збереженою кількістю», є підмножиною реальної світової економічної системи.

Чи є гроші збереженою кількістю в тому ж сенсі, як ми зберегли величини у фізиці (наприклад, енергія)?

Слід зазначити, що "гроші" мають технічне визначення в економіці. Існують різні визначення грошової маси (часто з такими позначками, як M0, M1, M2, M3), які включають різні інструменти.

Однією важливою складовою грошової маси є "валюта в обігу" (наприклад, доларові купюри та монети). Як ви зауважили у своєму запитанні, більшість операцій з валютою призведе до того, що кількість валюти не зміниться: коли я передаю комусь купюру в розмірі 10 доларів, сума 10-доларових купюр в обігу не змінюється. З точки зору окремих людей, ми повинні зробити що - то нерозумно, як легкі сигари з $ 50 рахунків, щоб зменшити кількість грошей в обігу.

Однак кількість валюти в обігу змінюється. Банки отримують валюту від центрального банку (і розповсюджують її своїм клієнтам), а також повертають валюту (наприклад, зношені векселі) в те саме місце. Банки обмінюють інші компоненти грошової маси (як обговорюється далі), щоб отримати валюту від центрального банку.

Наступна основна складова визначення грошової маси - депозити в банках. (Сюди входять депозити в центральному банку, які називаються резервами у Сполучених Штатах.) Знову люди можуть здійснити операції, які переміщують суми грошей між банківськими рахунками, залишаючи суму незмінною.

Це стосується всіх операцій? Якщо ні, то коли це порушується? У яких ситуаціях створюються гроші, а коли вони зникають (крім фізичного знищення паперових грошей)?

Переходячи до банківських депозитів, вони створюються актом банківського кредитування. Про це йдеться у цій статті від дослідників Bank of England.

Тому сума (банківських) грошей зростає та зменшується із сумою непогашених позик, яка змінюється протягом циклу.

Потім це призводить до тісно пов'язаного питання: Де я можу дізнатися, скільки коштує дана валюта? Скільки доларів існує в цілому, якщо поєднати долари, якими володіє кожен у світі?

Центральні банки, як правило, публікують статистику з номерами грошової маси з різними компонентами.

Федеральний заповідник Сент-Луїса має статистичну сторінку під назвою FRED. Це посилання на серію для грошових агрегатів (понад 1000 серій!)

Оскільки переглядати всі ці серії може бути важко, ви можете переглянути посилання H.6 Release до останнього випуску , в якому перераховані компоненти грошової маси та їх значення.

Якщо це питання вважатимуться занадто базовим, я вдячний би підказати, де математично налаштована людина може прочитати цю тему.

Як бачите, кількість грошей змінюється в результаті деяких транзакцій. Однак є деякі закони бухгалтерського обліку, які обмежують взаємозв'язок між грошовими величинами в економіках: ідентифікатори бухгалтерського обліку. Ці стосунки слабкіші, ніж закони щодо енергозбереження, але вони обмежують можливі результати.

Наприклад, якщо ми будемо використовувати спрощений національний облік, дефіцит уряду протягом року буде дорівнює збільшенню обсягу державних грошей і боргу (облігацій і векселів). Це має бути справедливим, оскільки в іншому випадку хтось допустив помилку в обліку. (Ще раз, у реальному світі є складні фактори, які додадуть більше термінів до облікової ідентичності.) Цікавою обліковою ідентичністю є відносини S = ​​I (національні заощадження = національні інвестиції); посилання на питання, пов’язане з цією особою .

У рамках економіки існує позапрофільна школа думки, яка використовує те, що називається "послідовними моделями потоку" (або моделями SFC), які підкреслюють важливість ідентичності бухгалтерського обліку в моделях обрамлення. Мене готували як прикладного математика, і я знайшов книгу " Грошова економіка: комплексний підхід до кредиту, грошей, доходів, виробництва та багатства " як вступ, який найкраще відповідав моєму досвіду. Існує відмінна обробка всіх цих питань бухгалтерського обліку.

Я здогадуюсь, що якщо ти маєш досить обмежене розуміння економіки, те, що тобі потрібно, - це отримати певну інтуїцію.

Також у цій першій частині я маю справу лише з комерційними банками . Зауважте, що лише комерційні банки створюють гроші, тоді як центральні банки емітують / випускають гроші (докладніше про цю різницю в останній частині). Але як працює створення грошей, чи справжнє це створення у фізичному розумінні ?

Скажіть, у мене є велосипед (гроші), і оскільки я ним не користуюся, я десь паркую його (комерційний банк), хтось може його позичити. Однак якщо мені потрібен велосипед, він повинен бути там, де я його залишив. У цьому полягає ризик ліквідності. У цьому випадку мій велосипед - це збережена кількість , а у "паркера" (банкіра) є книга, в якій вона пише, що у мене є мій велосипед:

велосипед1 …………………………………………………

Таким чином, паркер позичає мій велосипед і сподівається, що я не збираюся повернутися, щоб ним скористатися. Але позичальнику також доведеться десь припаркувати велосипед, оскільки вона не буде користуватися ним постійно. І вона припаркує його на тій же парковці. Тож паркер відтепер має те, що далі написано у її книзі

велосипед1 ............................................ name1-date1-infos1 -etc1

велосипед1 '............................................ name2-date2- infos2-etc2

Так другий велосипед, тобто bike1 '( на насправді так само , як bike1), є біблійним . Таким чином, величини письмово не зберігаються .

Але вплив на економічну діяльність є всього лише библейським: мені, як і раніше, подобається факт наявності цього велосипеда в платоспроможності тощо. Позичальник може скористатися цим велосипедом, щоб їхати швидше (ефект важеля для збільшення її доходу), ніж раніше.

Коли позичальник більше не потребує велосипеда, вона повідомляє паркера, який стирає другий рядок у своїй книзі, який знищує скрупульозний велосипед , який називають велосипедом1 '.

Таким чином, гроші - це об'єкт, кількість якого зберігається, але об'єкт, який комерційні банки можуть дублювати / створювати библейським шляхом, поки ризик ліквідності не стане нестерпним, тобто до тих пір, поки ймовірність того, що всі хочуть одночасно використати библерські гроші, не стане високою , яка було б еквівалентно так званому банківському обігу.

Після коментарів @ Anasta

Щоб вирішити перший коментар. Створення грошей комерційними банками - це те, що я описав вище. Коротко, але строго кажучи, емісія - це фізичне збільшення грошової маси, і це виключна прерогатива центральних банків. Створення грошей (таким чином, про що я говорю в першій частині своєї відповіді), полягає у дублюванні библейських думок, що це надає гроші.

Щоб вирішити другий коментар. На практиці ризик ліквідності (напів-) не спостерігається, і його не можна досконало керувати. Ось чому існують стандарти щодо мінімальних коефіцієнтів капіталу банків : використовуючи мій спрощений / інтуїтивний приклад вище, цей коефіцієнт капіталу був би чимось на кшталт [ сума, пов’язана з першим рядком, записаним у книзі ], поділена на [ загальну письмову суму (відповідну до суми всіх сум, повідомлених у книзі) ] . Також, як тільки було зазначено, перший актив (велосипед) фактично належить акціонерам банку, який згодом переносить ризик ліквідності з першого рядка на наступні рядки.Але теоретично процес створення біблійного твору може бути нескінченним, як тільки книга (вище) містить один рядок (власний капітал), який використовується для отримання другого, який, в свою чергу, може бути використаний для отримання третього і так далі . Дійсно, коефіцієнт капіталу може сходитися асимптотично до . Теоретично (тобто, якщо ризик ліквідності досконало управляється) немає жорстких обмежень . Нарешті, з цього приводу обмеження є лише регулюючим , і без цього банки мали б право кинутись, незабаром чи пізніше, з головою в катастрофу. І як ви згадуєте, цей мінімальний коефіцієнт капіталу визначається суб'єктивно, і ми повинні очікувати, що він буде тиснути вгору протягом століть.$0$

Для вирішення третього коментаря. Друковані гроші - це не що інше, як еманація запису, написаного десь. Це ще помітніше, коли ви користуєтесь своєю кредитною карткою: чи сума, яку ви вводите, купуючи щось в Інтернеті, має якесь фізичне представлення? Фізично, але не библерсько це робить. І насправді, якщо у вас було враження, що між цими двома видами грошей (велосипедами) немає помітної різниці , це тому, що "перший" велосипед також запозичений у когось іншого.

Іти далі

Але хто перший / первісний позикодавець? Перш за все, зауважте, що неможливо піти далі, не очистивши переважаючу плутанину стосовно двох наступних термінів: створення проти емісії , оскільки виражені як такі, два основні поняття для людей повністю видаються. Власне кажучи, створення в економічному розумінні означає створення біблійних творів - і це головна тема моєї відповіді -, тоді як емісія в економічному сенсі означає ex nihilo створення грошей центрального банку у здоровому розумінні. Отже, як бачите, ці два терміни є оманливими коньятами їхнього повсякденного життя.

Коротко кажучи ( і все ж надаючи певну інтуїцію ), перший кредитор, історично, є подібною до центрального банку організацією. І ця установа, друкуючи гроші, видається так, як робить це ex nihilo . Але насправді ці інститути перетворюють людські уявлення / психологію / переконання у цінність. Так що сказати, що цінність цього покоління зроблена ex nihilo , не є коректним чітким мисленням. Приклад (карикатурний, але не дуже далекий від реальності):

З одного боку , припустимо існування країни, яку звуть Гузлук. У цієї нації немає встановленого капіталу, немає інфраструктури, немає армії, немає продуктивної системи, немає школи, немає.

З іншого боку , припустимо існування країни, назва якої - АСУК. Ця країна має високо капіталізовану економічну систему, золоті запаси, потужну армію, високопродуктивну систему, яка виробляє речі, які всі хочуть, і, зокрема, валюту, яку використовують багато інших країн як одиницю вартості власної грошової системи.

Очевидно, що якщо нація Гузлука друкує гроші з того, що, як кажуть, нічого , це справді буде нігіло , оскільки ніхто у світовій економіці не купуватиме те, що вони виробляють, оскільки вони нічого не виробляють, і навіть якщо щось виробляють і продають у власній валюті ніхто не захоче купувати їх виробництво, оскільки їм спочатку доведеться купувати валюту Гузлука, яка, навіть якщо майже безкоштовна, не дає доступу до нічого бажаного. А контраріо, якщо нація АСУК друкує гроші, це не буде ex nihiloзовсім ! А враховуючи, що у кожної країни світу є кишені, повні валюти АСУК, яка дає доступ до всього, що завгодно, вони не матимуть інтересу це підірвати. Крім того, армія АСУК володіє ракетами всюди, а націю очолює спусковий чоловік.

Пабло Пікассо часто знаходили малюнок на паперових скатертинах у своїх улюблених ресторанах. Ресторанці часто просять його залишити малюнки, а не оплачувати рахунок .

Пікассо був власним центральним банком.

Відповідь: ні.

У нашій фракційній резервній грошовій системі гроші (зокрема у формі депозитів попиту ) створюються та знищуються весь час. Він створюється, коли позики надаються комерційними банками та знищуються, коли погашається основна сума за цими позиками.

Re: "У щоденних транзакціях, з якими я маю досвід, очевидно, що це так. Якщо я куплю щось у Джо і дам йому $ 10 доларів, у мене буде на 10 доларів менше, а у нього - 10 доларів більше. Але загальну суму у нас є разом не змінилося ». - справді правда. Це було б неправдою, якби ви позичили 10 доларів у банку, і в цьому випадку в цей момент виникнуть нові 10 доларів .

Re: "коли це зникає" ... якщо ви раніше позичали 100 доларів у банку, а тепер ви повертаєте їм 100 доларів , ці гроші зникають з-за існування. Якщо ви були додатково дати їм сказати $ 5 відсотків за цей кредит, то , що $ 5 жевріє - банк отримує , щоб зберегти його.

Щодо загальної кількості - це питання ускладнюється тим, що існують різноманітні форми грошей. Боюся, це трохи мінне поле. Але це лише той тип даних, який публікується у FRED .

Ні, тому що гроші можуть бути знищені та підроблені. Наприклад, у мене є магазин, а ти щось купуєш у мене. Я міг би спалити гроші. Кількість товарів не змінилася, але гроші є. Аналогічно, зловмисники можуть підробляти гроші, додаючи їх в обіг, не змінюючи кількість товарів, доступних в економіці.